Selitetty: Mihin sijoittaa markkinaindeksien eroavaisuuksien keskellä

Elokuussa on nähty selkeä ero eri indeksien kehityksessä. Sensexin vertailuindeksi on noussut elokuussa 5,8 prosenttia yli 55 500:een, mutta keskisuurten yhtiöiden indeksi on noussut vain 0,1 prosenttia ja pienten yhtiöiden indeksi laskenut 2 prosenttia.

Suuret absoluuttiset luvut, kuten Sensexin 50 000 ja 60 000 skaalaus, olivat houkutelleet uusia sijoittajia. (Tiedostokuva)

Sensexillä ja Niftyllä käydään kauppaa kaikkien aikojen huipulla, ja piensijoittajat ovat edelleen innostuneet osakemarkkinoille osallistumisesta. Mutta ilmaismatka voi olla ohi, eikä kaikki, mihin investoidaan, ei välttämättä nouse. Itse asiassa elokuussa on nähty selkeä ero eri indeksien kehityksessä. Sensexin vertailuindeksi on noussut elokuussa 5,8 prosenttia yli 55 500:een, mutta keskisuurten yhtiöiden indeksi on noussut vain 0,1 prosenttia ja pienten yhtiöiden indeksi laskenut 2 prosenttia. Sijoittajat, jotka siirtyvät keski- ja pienyhtiöistä blue chip -yrityksiin korkean arvostuksen keskellä, on merkki varovaisuudesta markkinoilla, ja se on merkki yksityissijoittajille oikean strategian noudattamisesta. Kun sijoittajat punnitsevat vaihtoehtojaan korjauksen odottamisen ja mahdollisen rallin väliin jäämisen välillä, asiantuntijat sanovat, että heidän kannattaisi noudattaa systemaattisen siirtosuunnitelman strategiaa kertasummasijoituksen sijaan ja valita suuria rahastoja tai rahastoja. monipuolisessa tai hybridikategoriassa.

Mitä sijoittajan tulee ottaa huomioon?

Sekä rahastonhoitajat että sijoitusneuvojat näkevät nykyisen markkinatilanteen hankalana: Vaikka arvostuksesta ollaan huolissaan, on olemassa myös mahdollisuus markkinoiden nousuun edelleen korkean likviditeetin ja talouden elpymisen toiveiden seurauksena. . Joten vaikka arvostukset eivät ehkä näytä kovin houkuttelevilta, oikaisulle ei myöskään ole suurta ennakoitavissa olevaa syytä. Lisäksi yritysten tulos on ollut tukena. Vaikka riskinä on se, että Yhdysvaltain keskuspankki ilmoittaa supistavansa rahapoliittista elvytysohjelmaansa, sekä pandemian kolmannen aallon todennäköisyys, markkinaasiantuntijat sanovat, että useimmat näistä ovat tunnettuja tekijöitä ja suurelta osin huomioitu hintaan. .

Yhdysvaltain keskuspankin on määrä kokoontua elokuun vuosittaiseen politiikkaansa myöhemmin tässä kuussa. Sen avulla se ostaa tällä hetkellä joukkovelkakirjoja 120 miljardin dollarin arvosta kuukaudessa.

Joten vaikka sijoittajat voivat jatkaa olemassa olevia sijoituksiaan, heidän olisi viisasta olla tekemättä kertasummasijoituksia, vaan he voivat valita sen sijaan järjestelyt, kuten systemaattisen siirtosuunnitelman (STP).

Uutiskirje| Napsauta saadaksesi päivän parhaat selitykset postilaatikkoosi

Mihin kannattaa sijoittaa?

Vaikka markkinoiden rallia vetää enemmän likviditeetti ja se tulee kalliimmaksi jokaisen nousun myötä, odottamaton häiriö voi johtaa korjaukseen ja vaikuttaa ensin keski- ja pienyhtiöiden segmenttiin.

Asiantuntijat sanovat, että tällä arvonmäärityksen ja rallin häviämisen pelon kannalta epämukavalla alueella on aika päästä suuriin yhtiöihin tai yrityksiin. Vaikka ne tarjoavat paremman suojan korjausaikoina, sijoittajat voivat tarkastella myös yrityksiä, joilla on merkittävää liiketoimintaa Intian ulkopuolelle.

Pienikirjaimia ja jopa keskisuuria kirjaimia on vältettävä tällä hetkellä. Sijoittajien tulisi joko valita suuryhtiöt, flexi-cap tai hybridirahastot, ja parempi tapa tehdä se on STP:n kautta kertasumman sijoittamisen sijaan, sanoi Surya Bhatia, AM Unicorm Professionalin perustaja.

Kuinka STP toimii?

STP:n avulla sijoittaja voi antaa rahastolle suostumuksen siirtää tietyn summan määräajoin järjestelmästä toiseen määräajoin. Tämä järjestely mahdollistaa varojen käytön porrastetusti ja auttaa sijoittajaa hyödyntämään markkinoiden korjausta.

Esimerkki: Jos sijoittaja haluaa sijoittaa 10 000 rupiaa osakkeisiin sen sijaan, että sijoittaisi ne kaikki kerralla, hän voi sijoittaa 10 000 rupian kertasumman velkarahastoon ja perustaa sen jälkeen STP:n tietyn summan osakerahastoon.

Sijoittajan tulee valita rahasto, josta siirto tapahtuu, ja rahasto, johon se tapahtuu. Siirrot voidaan tehdä viikoittain, kuukausittain tai neljännesvuosittain valitun STP:n ja varainhoitoyhtiön vaihtoehdoista riippuen.

Epävakaassa tilanteessa STP suojaa sitä osaa sijoituksesta, joka jää velkarahastoon, mutta se auttaa myös sijoittajia laskemaan sijoituskustannusten keskiarvon.

Konservatiivinen sijoittaja voi valita 12–24 kuukauden STP:n, jossa rahasto voidaan siirtää velasta osakerahastoihin – suuriin, flexi-cap- tai hybridirahastoihin. Voidaan tehdä viikoittainen STP, jossa 1 lakh voidaan sijoittaa velkarahastoon ja se voidaan sijoittaa osakejärjestelmään yli 50 viikoittaisessa erässä. Se tarjoaa hyvän rupian keskiarvon, sanoi Bhatia.

Mitä eri tyyppejä STP:t ovat?

Tavallisten vanilja-STP:iden lisäksi sijoitusrahastotalot tarjoavat innovatiivisia muunnelmia, kuten Flex STP, kaavapohjainen STP ja booster STP. Flex STP:ssä sijoittaja voi pysäköidä rahaa velkarahastoon, joka sitten siirretään osakerahastoon, joka perustuu Nifty 50 -indeksin P/E (Price to Earnings) -alueeseen. Kaavapohjaisen STP:n tapauksessa, kuten nimestä voi päätellä, STP:n määrä päätetään kaavan perusteella. On olemassa useita rahastotaloja, jotka tarjoavat jompaakumpaa näistä STP-versioista.

Booster STP on uudempi vaihtoehto, jonka ICICI Prudential Mutual Fund esitteli äskettäin. Näin sijoittaja voi sijoittaa muuttuvia summia osakerahastoihin markkina-arvon perusteella. Vaikka sijoittajan on toimitettava peruserä (siirrettävä määrä) ja siirtotiheys – joka voi olla viikoittain, kuukausittain tai neljännesvuosittain – booster STP antaa rahastotalolle joustavuuden muuttaa erän määrää 0,1×:stä. 5-kertaiseksi perusmäärästä, ja se perustuu rahastotalon osakearvoindeksiin. Tämä tarkoittaa sitä, että kun markkina-arvostukset ovat erittäin kalliita, STP-lyhennyssumma putoaisi 0,1-kertaiseksi, ja kun arvostukset ovat houkuttelevia, ne voivat nousta jopa 5-kertaiseksi. Joten 10 000 Rs:n peruserällä sijoituksen määrä voi vaihdella 1 000 ja 50 000 Rs välillä.

Joten verrattuna perinteiseen STP:hen, tehoste-STP:ssä maksuerän määrä ja siirron jaksotus vaihtelee ja rahastotalo päättää sen näkemänsä sijoitusmahdollisuuden mukaisesti.

Jaa Ystäviesi Kanssa: